农行娄底分行筑牢电诈“防火墙” 湖南资讯

时间 • 2019-06-22 12:58:18
湖南资讯6月21日讯 (通讯员 王志明) 一名中年客户急忙来到农行湖南涟源支行营业部大厅,要求办理大额实时汇款业务,当班大堂经理出于对大额实时汇款业务的职业敏感,一边按照相关操作流程规定进行“三问二看一核对”,一边审理汇款业务要素,此时,客户拿出手机并提供了聊天记录,原来客户是加入了一个买卖期货的微信群,欲投入本金10万元获得巨额“收益”,对方要求下午1点前必须汇款到位,否则丧失投资资格。大堂经理经审查询问,初步判断此汇款为电信诈骗,随后立即报告网点主任,与网点主任一起向客户分析解释,客户此时依然沉迷于巨额“收益”中,对银行工作人员的劝说置之不理,斥责银行工作人员多管闲事,坚持要继续转账。劝阻未果后,网点主任用客户手机拨通了对方电话,并表明银行工作人员身份,对方即刻挂断了电话,再次拨打后已无法接通。客户此刻终于醒悟,连声向农行工作人员道谢。这是6月中旬农行娄底分行分支机构防止电信诈骗,为客户筑起资金“防火墙”的一幕。近年来,随着金融投资渠道的多元化,针对金融客户的“电诈”犯罪行为也层出不穷,严重危害了客户的资金安全。为此,为进一步增强客户金融安全意识,农行娄底分行及各分支机构采取上街布展台讲解、网点电子屏幕宣传和印发防“电诈”手册等多种形式,广泛开展金融防“电诈”知识宣传活动,力求防范于未燃,提升客户对金融投资安全的认知度。与此同时,该行各分支机构针对“电诈”形式的多样化和翻新化,及时对营业网点负责人、大堂经理、保安员和柜员进行反“电诈”培训,严格依照公安等部门下发的反诈骗要求,对汇款业务开展“三问、二看、一核对”,即:一问客户转出资金用途,二问收款人情况,三问是否了解收款账户信息;一看客户神色是否慌张、举止是否反常,二看收款方是否持续接电话;核对客户填写的信息是否合理。通过持续培训和实践操作,让网点负责人、大堂经理、保安人员和柜员掌握常见和翻新的诈骗手段的特点,提高甄别和防范电诈案件的技能,及时阻截“电诈”资金给客户造成的损失。该行还充分利用科技手段,发挥远程电视监控作用,以职业敏感和扎实的防“电诈”知识技能,及时发现、判断和报警,协助公安部门抓获正在提取赃款的“电诈”嫌疑人员多人。据统计,今年1月至6月中旬,该行各分支机构已成功阻截“电诈”、疑似“电诈”汇款和在自动柜员机提取赃款10余起,涉及资金200多万元。